Cómo invertir en oro para proteger nuestro patrimonio en tiempos turbulentos

El oro físico es la forma de dinero más reconocida y confiable a lo largo de la historia. Las monedas que contenían oro aparecieron alrededor del año 800 a.c. y a lo largo de los siglos la gente nunca ha dejado de interesarse por el oro.

Además, poseer oro hoy en día puede actuar como una protección contra la inflación y la deflación por igual, así como un buen diversificador de cartera. Como reserva de valor global, el oro también puede proporcionar cobertura financiera durante la incertidumbre geopolítica y macroeconómica.

Y, aunque no es Bitcoin, el oro también tiene la ventaja de estar bastante protegido ante la confiscación, el registro o demás intromisiones injustificadas por parte de las autoridades gubernamentales.

Cómo invertir en oro fácilmente

En contra de lo que puede parecer, invertir en oro es algo al alcance de cualquiera: únicamente necesitamos registrarnos en un broker online y realizar la compra desde ahí. Para principiantes nosotros recomendamos eToro (puedes acceder desde aquí), cuya plataforma es muy fácil de usar y tiene unos bajos costes mínimos.

Los exchanges hacen la función de intermediario, cobrando algún tipo de comisión por el servicio. Estos son llamados exchanges “tradicionales”. También existen exchanges “brokers”, que establecen sus propias tasas diarias de compra y venta, usualmente sumando cierta prima.

Una de las mejor rankeadas es precisamente eToro, la web de trading líder desde hace años, que permite invertir en oro ya sea para invertir a largo plazo como para ganar dinero con la compraventa diaria.

Primeros pasos en eToro

En primer lugar, por supuesto, es necesario tener una cuenta abierta en esta plataforma. Para ello, puede realizarse un registro tradicional con datos personales, o entrar desde Facebook o Google+.

Para completar el registro no es necesario depositar dinero, pero sí lo es para realizar cualquier tipo de compra de activos. Para ello, se puede depositar dinero local desde una cuenta bancaria, tarjeta de crédito o a través de los procesadores de pagos aceptados por eToro.

Esta plataforma acepta depósitos bancarios, tarjetas de crédito Visa y Mastercard y depósitos de los procesadores de pago online Paypal, Webmoney, Skrill y Neteller. También acepta otros métodos de pago más específicos para ciertos países, como Yandex (Rusia), Giropay (Alemania) y China Union Pay (China).

Una vez que la cuenta tiene saldo positivo, se teclea «gold» en el buscador y se ubica el instrumento “Gold”, que corresponde al oro. Se debe hacer clic en “comprar” y luego se selecciona el importe de dinero que se desea canjear. Es importante tomar en cuenta que eToro cobra comisiones por los trades, como todo exchange.

Verificación de cuenta

Para poder realizar operaciones con libertad y prevenir molestas limitaciones, se debe verificar la cuenta. Esto es, comprobar mediante documentos legales la identidad de la persona titular de la cuenta. Para ello, basta con cargar un documento de identificación del país. Además de un comprobante de dirección, como facturas de servicios, contratos de alquiler o cartas de la delegación municipal.

Conviene asegurar cierta calidad de las imágenes de dichos documentos para prevenir que sean rechazados tras la evaluación del personal de eToro.

¿Qué es el apalancamiento y cómo funciona?

En determinados momentos, queremos realizar operaciones de compra o venta por un monto mayor al que disponemos en nuestra cuenta para maximizar los beneficios de las operaciones exitosas. En estas ocasiones es cuando entra el juego el apalancamiento.

El apalancamiento es un préstamo instantáneo que el broker le facilita a sus clientes para que estos puedan disfrutar de un efecto multiplicador de su capital en los trades que realicen y el único requisito necesario para hacer uso de este beneficio es contar con el margen mínimo para la operación.

¿En qué se traduce esto?

Si usted en su cuenta posee un saldo de 200$ y quiere realizar una compra Oro por un valor de 1000$, lo primero que tiene que hacer es verificar cuanto es el margen mínimo que eToro solicita a los inversores (para efectos de este ejercicio vamos a asumir que el margen es del 10% del monto operación). Como el margen es del 10% y la operación que quiere realizar es por un monto de 1000$, la inversión que usted realizará será solamente de 100$.

Esto quiere decir que aún tendrá disponible en su cuenta los 100$ restantes para invertir en otros activos financieros o, en vez de realizar la compra por 1000$ solamente, usted puede comprar el correspondiente a 2000$ en Oro invirtiendo solamente 200$ que es la totalidad de lo que posee en la cuenta del broker. En este caso el apalancamiento es de 1:10 lo que quiere decir que su capital inicial se multiplica por 10 (El margen, y por tanto el multiplicador, varía de acuerdo al activo).

¿Cuales son las ventajas del apalancamiento?

  • Las principal ventaja del apalancamiento es el poder realizar operaciones de mercado por un importe mayor al disponible en la cuenta como se ejemplifica en el apartado anterior.
  • Otra ventaja es que le permite multiplicar también las ganancias: si usted realiza una operación con multiplicador de 10 (apalancamiento 1:10), en términos reales, cada dólar que el mercado se mueva en su favor serán 10$ que se sumarán a su cuenta.
  • Por último, permite diversificar las inversiones: como en el ejemplo, puede comprar lo correspondiente a 1000$ de Oro invirtiendo solamente 100$ lo que le deja 100$ disponibles para invertir en cualquiera de los otros activos disponibles en la plataforma en los que también se puede hacer uso del apalancamiento.

¿Y las desventajas?

La única desventaja del apalancamiento es que así como multiplica las ganancias, también multiplica las pérdidas. Por ello, es recomendable no utilizar un apalancamiento muy elevado para que las variaciones del valor de la cuenta en relación con los movimientos de mercado no sean muy grandes y todas las inversiones que realicemos nos resulten mas llevaderas.

Para evitar que las pérdidas sobrepasan lo que usted como inversor puede permitirse o tolerar, eToro cuenta con herramientas como el StopLoss. Este es un límite de pérdidas que usted puede programar al momento de entrar en una operación (o incluso antes) y que se expresa como porcentaje del capital o como un monto definido.

Si su inversión es como en el ejemplo anterior, de 100$, y considera que su límite máximo de pérdida para esa operación es de 40$, usted puede programar su Stop Loss como el 40% del monto de la inversión o directamente como una pérdida máxima de 40$. Una vez realice su compra, el StopLoss se abrirá como una orden de mercado y se ejecutará automáticamente en el caso de que el mercado se vaya en su contra para protegerlo de las pérdidas, sin la necesidad de que usted se mantenga vigilando en todo momento el mercado.

¿Cómo funciona el apalancamiento en eToro?

Cuando usted ha seleccionado el activo en el que desea invertir y le da a comprar en el panel de seguimiento, se abre inmediatamente un recuadro en el que aparece la imagen del activo y su valor, una fila en la que se inserta el importe o capital a invertir y más abajo aparecen las opciones de Stop Loss, Take Profit y el apalancamiento que en este caso nos permite multiplicar por 2 la inversión. Una vez usted programa el Stop y selecciona el apalancamiento, simplemente le da al botón “Ejecutar Operación” y su orden de compra se realiza inmediatamente.

Social Trading

Uno de las principales razones por las que las personas se limitan a la hora de invertir en oro u otros activos financieros, aún cuando tengan un genuino interés, la motivación y la intención de hacerlo, es el desconocimiento y la falta de educación financiera. Pero, y si usted pudiera invertir en oro como lo hacen los inversores profesionales, o mejor aún, como los mejores dentro de los profesionales, ¿lo haría?

Pues te interesará el Social Trading, una herramienta de eToro para que todos sus usuarios puedan invertir como los mejores inversores dentro de la plataforma y así obtengan sus mismas rentabilidades.

El Social Trading o Copy Trader es una de las funciones sociales que ofrece la plataforma eToro y que te permite copiar de manera automática las operaciones que realizan los inversores exitosos obteniendo así su misma rentabilidad.

¿Cómo funciona?

Si usted quiere invertir en Oro, pero no sabe cómo hacerlo, eToro le muestra cuáles son sus mejores inversores y las rentabilidades que estos obtienen. Puede filtrar la búsqueda por localización geográfica del trader, por instrumentos en los que invierte, por porcentaje de rentabilidad y el tiempo mínimo que usted considere que el inversor debe mantener la rentabilidad para que le genere confianza, entre otras cosas.

Cuando selecciona un trader y decide copiarlo, el sistema copia por usted todos los movimientos del trader en cuestión. así, si el inversor escogido realiza un compra de Oro por un valor del 40% de su capital y más adelante liquida su posición obteniendo una rentabilidad del 50% sobre el capital invertido, el sistema ejecuta por usted las mismas operaciones por lo que también habrá obtenido una rentabilidad del 50% sobre su capital sin tener un gran conocimiento del mercado y en muchos casos, si no es del tipo de personas que revisa la cuenta a cada instante, todo esto ocurrirá sin que apenas lo note.

La siguiente imagen es una toma de pantalla real de la sección de Social Trading en eToro. Estos son los principales inversionistas en criptomonedas hasta este momento en la plataforma. Como puede observar a simple vista, aparece el nombre del trader y su imagen, su porcentaje de rentabilidad y nivel de riesgo, el botón de copiar y debajo de este, el número de personas que se encuentran copiando a este trader.

Una vez usted ha seleccionado el trader al cual desea copiar, simplemente presiona el botón azul “copiar”, asigna la cantidad de dinero que desea invertir copiando al trader y listo, el sistema se encarga de invertir por usted de la misma manera en que el trader seleccionado lo hace.

¿Qué ventajas tiene el social trading?

  • No se necesita conocimiento previo o experiencia en los mercados para invertir en oro u otros activos financieros.
  • Es la mejor forma de generar ingresos pasivos.
  • Puede seguir con su rutina de vida tal y como lo ha venido haciendo hasta ahora, ya que el trader es quien hace los estudios del mercado, coloca las órdenes de compra venta y gestiona las operaciones mientras usted disfruta de su tiempo libre como mejor lo desee.
  • Se puede elegir copiar a varios traders a la vez entre los mejores inversores como método de diversificación del capital.

¿Y desventajas?

La única desventaja del Social Trading viene dada por la elección que usted realice del trader a copiar. No puede dejarse llevar solamente por una semana positiva que tiene el trader, hay que estudiarlo un poco para saber si este es consistente con su modelo de inversión y sobre todo para saber si su porcentaje de beneficio y su nivel de riesgo ha sido constante en el tiempo (un año por ejemplo), datos que le facilita eToro antes de invertir.

Para evitar caer con un trader que simplemente tiene una racha ganadora, lo más recomendable es diversificar copiando a varios traders que usted escoja una vez realizado el estudio previo de inversión. Si acepta este simple consejo, lo único que queda es dejar correr los beneficios.

Otra facilidad que le brinda eToro a sus usuarios es la posibilidad de apalancarse es sus operaciones para sacar el máximo posible de cada operación.

El oro en el contexto financiero global

En un momento en que los gobiernos de todo el mundo adoptaron las monedas fiduciarias y luego las usaron para financiar gastos imprudentes, los metales preciosos siguen siendo la única forma de dinero honesta y responsable.

Particularmente, el oro ha servido como depósito de valor y unidad de intercambio desde los albores de la civilización debido a sus propiedades inherentes: rareza, durabilidad, fungibilidad, divisibilidad y portabilidad.

El papel moneda es cada vez más inestable

El dólar estadounidense, la moneda de reserva mundial, se enfrenta al colapso, y no hay un candidato fuerte para reemplazarlo. El euro, la otra moneda con suficiente liquidez y respaldo financiero para desafiar al dólar, ahora parece muy frágil. China, que pronto será la economía más grande del mundo, ni siquiera permite que su moneda se negocie libremente en los mercados mundiales.

En este escenario, solo el oro se considera un activo de refugio seguro. Los bancos centrales extranjeros ya han pasado de ser vendedores netos a compradores netos de oro. Estamos presenciando nada menos que la monetización de metales preciosos.

Un experimento fallido

Muchos inversionistas se resisten a creer que el oro vuelva a utilizarse dinero. Sin embargo, es la era fiduciaria la que parece haber llegado a su fin. El período que comienza en 1971, cuando Nixon cerró la era de las monedas respaldadas con oro, es la única vez en la historia humana que la moneda no ha sido respaldada por metales preciosos. Esto no fue un progreso, sino el resultado de una serie de eventos geopolíticos. La estabilidad histórica del dólar estadounidense (respaldado con oro) y el dominio de los EE. UU. Después de la Segunda Guerra Mundial.

La razón por la que nunca antes se intentó un sistema fiduciario es porque daría demasiado poder a cualquier grupo que pudiera controlar las imprentas. Estados Unidos tomó ese poder, y ahora su abuso está llevando a la economía global a una crisis colosal.

La bomba de la deuda global

El mundo occidental se enfrenta ahora a niveles de deuda soberana sin precedentes. Las que se encuentran en peor estado,, incluidas Grecia, España, el Reino Unido y los Estados Unidos, tienen pasivos financiados y no financiados superiores a la producción anual de todas sus economías. Estos gobiernos se han endeudado en unas proporciones que simplemente no pueden pagar.

Cuando los principales bancos se enfrentaron a la quiebra en 2008, Washington los rescató; pero Washington también está en bancarrota, y se está rescatando de una manera que pocos parecen entender. Dado que la economía de los EEUU está en dificultades apenas puede permitirse más aumentos de impuestos, y los políticos no pueden arriesgarse a recortarlos, el gobierno federal está experimentando un rescate a todas luces inflacionario.

Washington simplemente imprime más y más dólares. Esto le permite pagar sus bonos con dólares cada vez más baratos, hasta que sus acreedores reciban el valor nominal impreso en el frente de sus bonos. Esto en lugar de eliminar la deuda, empobrece más a los inversionistas y trabajadores porque les pagan sus bonos con un dólar que cada vez vale menos y pierde su poder de compra.

La peor parte es que casi todos los países occidentales ricos del mundo están endeudados, y cada uno está devaluando su moneda junto con los Estados Unidos. Es una carrera hacia el fondo, y muchos inversionistas conservadores sienten que no hay un lugar seguro para protegerse. Pero la historia proporciona un refugio contra todo lo que está haciendo gobierno: el oro.

Razones para invertir en oro

A diferencia del papel moneda, monedas u otros activos, el oro ha mantenido su valor a lo largo de los siglos. La gente ve el oro como una forma de transmitir y preservar su riqueza de una generación a la siguiente. Desde la antigüedad, las personas han valorado las propiedades únicas del metal precioso. El oro no se corroe y puede fundirse sobre una llama común, lo que facilita el trabajo y el estampado como moneda. Además, el oro tiene un color único y hermoso, a diferencia de otros elementos. Los átomos en oro son más pesados ​​y los electrones se mueven más rápido, creando absorción de algo de luz; un proceso que tomó la teoría de la relatividad de Einstein para descubrir.

Debilidad del dólar estadounidense

Aunque el dólar estadounidense es una de las monedas de reserva más importantes del mundo, cuando el valor del dólar cae frente a otras monedas, como lo hizo entre 1998 y 2008, las personas buscan refugio en el oro, lo cual hace que aumenten los precios del oro. El precio del oro casi se triplicó entre 1998 y 2008, alcanzando el hito de $ 1,000 por onza a principios de 2008 y casi duplicándose entre 2008 y 2012, llegando a la marca de $ 1800- $ 1900. La disminución del dólar estadounidense se produjo por varias razones, incluido el gran presupuesto y déficit comerciales del país y un gran aumento en la impresión de dólares por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos.

Cobertura contra la inflación

El oro ha sido históricamente una excelente cobertura contra la inflación, porque su precio tiende a aumentar cuando aumenta el costo de vida. En los últimos 50 años, los inversores han visto subir los precios del oro y caer el mercado de valores durante los años de alta inflación. Esto se debe a que cuando la moneda fiduciaria pierde su poder adquisitivo debido a la inflación, el oro tiende a apreciarse en esas unidades monetarias y, por lo tanto, tiende a subir de precio junto con todo lo demás. Además, el oro es visto como una buena reserva de valor, por lo que se puede alentar a las personas a comprar oro cuando creen que su moneda local está perdiendo valor.

Protección contra la deflación

La deflación se define como un período en el que los precios disminuyen, cuando la actividad comercial se desacelera y la economía está cargada por una deuda excesiva, que no se ha visto a nivel mundial desde la Gran Depresión de la década de 1930 (aunque se produjo un pequeño grado de deflación después de la crisis financiera de 2008 en algunas partes del mundo). Durante la Depresión, el poder adquisitivo relativo del oro se disparó mientras que otros precios cayeron bruscamente. Esto se debe a que las personas optaron por acumular efectivo, y el lugar más seguro para guardar efectivo era en oro y monedas de oro en ese momento.

Incertidumbre geopolítica

El oro retiene su valor no solo en tiempos de incertidumbre financiera, sino también en tiempos de incertidumbre geopolítica. A menudo se le llama la «mercancía de crisis», porque las personas huyen a su relativa seguridad cuando aumentan las tensiones mundiales; En esos momentos, a menudo supera a otras inversiones. Por ejemplo, los precios del oro experimentaron algunos movimientos de precios importantes este año en respuesta a la crisis que se produce como consecuencia del Coronavirus. Su precio a menudo aumenta más cuando la confianza en los gobiernos es baja.

Restricciones en la oferta mundial de oro

Gran parte del suministro de oro en el mercado, desde la década de 1990 proviene de las ventas de lingotes de oro de las bóvedas de los bancos centrales mundiales. Esta venta por parte de los bancos centrales mundiales disminuyó considerablemente en 2008. Al mismo tiempo, la producción de nuevo oro de las minas había disminuido desde 2000. Según BullionVault.com, la producción anual de extracción de oro cayó de 2.573 toneladas métricas en 2000 a 2.444 toneladas métricas. en 2007 (sin embargo, de acuerdo con Goldsheetlinks.com, el oro experimentó un repunte en la producción con una producción que alcanzó casi 2,700 toneladas métricas en 2011). Puede llevar de 5 a 10 años comenzar a producir en una nueva mina. Como regla general, la reducción en la oferta de oro aumenta los precios del mismo.

Demanda creciente

En años anteriores, el aumento de la riqueza de las economías de mercados emergentes impulsó la demanda de oro. En muchos de estos países, el oro está entrelazado en la cultura. India es una de las naciones más consumidoras de oro del mundo. Tiene muchos usos allí, incluyendo joyas. Como tal, la temporada de bodas de la India en octubre es tradicionalmente la época del año que registra la mayor demanda mundial de oro (aunque cayó en 2012). En China, donde las barras de oro son una forma tradicional de ahorro, la demanda se ha mantenido estable.

La demanda de oro también ha crecido entre los inversionistas. Muchos están comenzando a ver los productos básicos, particularmente el oro, como una clase de inversión a la que se deben asignar los fondos. De hecho, SPDR Gold Trust, se convirtió en uno de los mayores ETF en los EE. UU., Así como en uno de los mayores tenedores de lingotes de oro en el mundo en 2008, sólo cuatro años después de su creación.

Diversificación de cartera

La clave para la diversificación es encontrar inversiones que no estén estrechamente relacionadas entre sí; El oro ha tenido históricamente una correlación negativa con las acciones y otros instrumentos financieros. La historia reciente lo confirma: la década de 1970 fue excelente para el oro, pero terrible para las acciones. Las décadas de 1980 y 1990 fueron maravillosas para las acciones, pero horribles para el oro. En 2008, las acciones cayeron sustancialmente a medida que los consumidores migraron hacia el oro. Los inversionistas que diversifican de forma óptima sus portafolios combinan el oro con acciones y bonos, para reducir la volatilidad y el riesgo general.

En definitiva, el oro debería ser una parte importante de una cartera de inversiones diversificada porque su precio aumenta en respuesta a eventos que hacen que el valor de las inversiones en papel, como acciones y bonos, disminuya. Aunque el precio del oro puede ser volátil a corto plazo, siempre ha mantenido su valor a largo plazo. A través de los años, ha servido como cobertura contra la inflación y la erosión de las principales monedas, y por lo tanto es una inversión que vale la pena considerar.

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