eToro: opiniones, análisis y comisiones al detalle

eToro es una broker fundado en 2007 que ofrece a sus usuarios inversiones en una gran cantidad de mercados y de activos por medio de CFDs, así como también es posible invertir de forma en la compra de acciones o de criptomonedas de forma directa, es decir, teniendo la titularidad del activo. Además de esta posibilidad, eToro debe su popularidad al llamado «social trading», que permite a sus usuarios ver la actividad de otros inversores y copiar de forma automática todas sus inversiones.

Resumen

eToro es una plataforma muy completa y versátil con la que hacer inversiones en los mercados bursátiles. Este broker opera principalmente por medio de CFDs o Contratos Por Diferencias que es un derivado financiero, pero también permite hacer compra de acciones directamente al igual que de criptomonedas.

Este broker, al trabajar con CFDs, permite a sus usuarios hacer uso de apalancamiento para realizar operaciones por montos mayores a los que tiene disponible en su cuenta, esto da la posibilidad de maximizar las ganancias en un mismo movimiento de precios. Los CFDs también permiten hacer operaciones a favor de la caída de precios y tener ganancias del mercado cuando este cae, cosa que no permiten todos los instrumentos financieros.

En la acciones, este broker dispone de una gran cantidad de mercados en los cuales comprar sus acciones, entre ellos podemos mencionar el mercado español, alemán, inglés, asiático y americano. Las acciones es posible comprarlas directamente, esto quiere decir que si compra una acción con eToro, el usuario es dueño de una parte de la compañía, tiene derecho a voto en la junta de accionistas y derecho a recibir dividendos o la ganancia que le corresponde a la acción de los beneficios totales de la empresa. Lo mejor de esto es que la compra de acciones con eToro es libre de comisión.

Sin embargo, si se compran las acciones directamente, no es posible hacer uso del apalancamiento ni tampoco de hacer una operación a favor de la caída de precios. Pero dentro de eToro esto no es problema pues solo hay que seleccionar la acción en la que se desea invertir e iniciar una operación por medio de los CFDs con las ventajas que esto conlleva. Queda de parte del usuario elegir si opera las acciones por medio de CFDs o por medio de compra directa (esto depende mucho de sus objetivos).

En el caso de las criptomonedas, al igual que en las acciones, es posible comprarlas directamente u operar sobre el precio de estas por medio de los CFDs. En el resto de mercados disponibles dentro de eToro solo se puede operar a través de contratos por diferencias. Los mercados disponibles son: Acciones, Criptomonedas, ETFs o fondos cotizados, Materias Primas y Divisas.

Uno de los aspectos más atractivos de este broker es que el registro es gratis, se puede hacer con un solo clic con su cuenta de Facebook o de Google. Esto le da acceso a toda la plataforma, sin ningún tipo de restricciones y también a una cuenta demo con 100.000$ virtuales sin fecha de vencimiento para que los nuevos operadores puedan practicar sus estrategias de inversión sin poner en riesgo el capital real. Sumado a esto, hay que decir que el depósito mínimo inicial, si se desea operar en real y tener ganancia de los mercados, es de solamente 200€ que es una cantidad bastante baja en comparación a otras plataformas de inversión.

Con sólo esta cantidad es posible comenzar a generar ganancias de los mercados haciendo uso del apalancamiento que ofrece la plataforma. Los depósitos en eToro pueden ser hecho por medio de transferencia bancaria, tarjetas de crédito y procesadores de pago electrónicos (inclusive paypal), solo debe tener en cuenta que por motivos de seguridad al momento de hacer retiros el dinero será depositado en la misma cuenta desde la que se hizo el depósito.

eToro cuenta con una plataform web muy intuitiva y fácil de entender, por medio de ella se puede invertir en los más de 2.000 activos disponibles dentro de la plataforma. En su versión web, también encontraremos una plataforma de trading muy completa en la que se puede realizar todo tipo de análisis técnico ya que tiene un gran número de herramientas disponibles, esto sin la necesidad de descargar o instalar nada en la computadora. También es posible instalar una aplicación que está disponible para Android e IOS y que cuenta con todas las funciones de la plataforma web.

Lo mejor de eToro es sin duda el Social Trading, tanto así que le hemos dedicado un apartado completo a este punto más adelante. eToro funciona como una red social de inversionistas, dentro de la plataforma es posible ver quienes son los mejores traders de todos los operadores de eToro, se puede entrar a su perfil y ver sus estadísticas, ver las publicaciones que hacen estos traders y cada uno de los activos en los que estos ponen su dinero. Pero como si no fuese suficiente, eToro le permite copiar de forma automática todas las inversiones y de esta forma obtener la misma rentabilidad.

Ahora imagine lo siguiente: en eToro hay traders que se dedican a esta actividad de forma exclusiva y a tiempo completo, que han estudiado para esto y que todos los días revisan las noticias para estar al día con las informaciones que puedan afectar al mercado, en fín, traders profesionales. Y un inversor que no tiene idea de los mercados, no tiene tiempo para dedicarles ni las ganas de aprender, solamente tiene que verificar quienes son los mejores traders de eToro, elegir copiar todas sus inversiones de forma automática y con solo hacer unos clics su capital tendrá los mismos rendimientos (positivos o negativos) que el trader al que se copia.

Esto también es una gran forma de diversificar las inversiones. Ya los mejores traders de Etoro tienen carteras bastante diversificadas, pero si el usuario invierte en copiar a varios traders a la vez tiene menos posibilidades de perder el capital pues mientras a uno de los trader le va muy mal, también es posible que a otro trader le vaya muy bien lo que nivela el riesgo.

Ventajas y desventajas de operar con eToro

Ventajas

  • Registro sencillo y cuenta demo gratis sin fecha de vencimiento.
  • Plataforma muy completa para hacer trading en formato web y aplicación móvil.
  • Más de 2.000 activos disponibles para operar.
  • Depósito inicial de solo 200€.
  • Permite operar a favor del alza de precios como a favor de las caídas y tener ganancias en ambos casos.
  • Es posible comprar acciones y criptomonedas de forma directa sin pagar ningún tipo de comisión.
  • Ofrece la posibilidad de copiar las inversiones de forma automática de los mejores traders dentro de la plataforma y obtener sus mismas rentabilidades.
  • Está regulado en Europa, Reino Unido, Australia y Estados Unidos lo que lo convierte en un broker muy seguro.

Desventajas

La única desventaja que hemos encontrado en eToro viene dada por el hecho de que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Por ello, a usar el social trading, es muy importante elegir bien a qué trader copiar ya que nuestro capital queda sujeto a las variaciones de capital del trader que se copia. Esto es igual a cualquier otra inversión ya que toda inversión conlleva riesgos sin embargo, el hecho de que su capital sea gestionado por otros no les puede resultar cómodo. Para estas personas, lo más recomendable es que sean ellos quienes tomen las decisiones a la hora de invertir en el mercado.

En los títulos siguientes del presente artículo, analizamos de manera detallada cada uno de los aspectos de eToro y vamos dando nuestra opinión sobre esta plataforma. Esperamos que disfrute la lectura y le sea de utilidad.

¿Cómo funciona eToro?

Esta es una plataforma bastante sencilla de entender ya que su funcionamiento es simple y se encuentra en perfecto español. A continuación describiremos en detalle toda la plataforma de eToro.

Registro y verificación de la cuenta

El proceso de registro es bastante sencillo y rápido. Solo tiene entrar en esta página, pinchar en Registro, indicar un nombre y un apellido, un correo electrónico, asignar una contraseña y registrar un número telefónico. Con estos datos usted puede crear una cuenta en eToro. Aunque si este proceso le parece largo, también es posible crear la cuenta en eToro con su cuenta de Facebook o de Google clicando en el botón correspondiente al final del formulario.

Inmediatamente tras este proceso, los nuevos usuarios tienen acceso a toda la plataforma y también le da acceso a una cuenta demo con 100.000$ virtuales lo que le permitirá conocer la plataforma y practicar su sistema de inversión sin poner en riesgo su capital real. Esto es una gran ventaja ya que la cuenta demo es gratis y no tiene fecha de vencimiento.

En el caso de querer invertir en los mercados, es necesario que deposite dinero en su cuenta de eToro. Esta plataforma acepta múltiples formas de pago que van desde las tradicionales transferencias bancarias o los depósitos a través de tarjetas de crédito como Visa o Mastercard, hasta los depósitos por medio de procesadores de pago electrónicos como pueden ser Skrill o Neteller. Inclusive es posible hacer los depósitos en eToro desde PayPal.

El depósito mínimo al abrir una cuenta en eToro es el equivalente a 200$ y el mínimo para retirar es de 30$ o su equivalente en cualquier otra moneda. Al momento de hacer los retiros, estos van a la misma cuenta a la que se hizo el depósito. Además de esto, para evitar cualquier problema con eToro, es importante realizar el proceso de verificación para no tener límites en cuanto a la cantidad que se puede depositar o retirar de la plataforma.

El proceso de verificación es igual de sencillo que el de registro, solo hay que cargar en la página un documento de identidad emitido por el gobierno como el DNI y una prueba de residencia. En el caso de la identificación, se debe poder observar claramente el nombre completo de la persona, la fecha de nacimiento, las fechas de emisión y vencimiento del documento, y la fotografía de la persona.

En el caso de la prueba de residencia, esta puede ser un extracto bancario, una factura de impuestos, una constancia de residencia emitida por algún ente público o un recibo de servicios como un recibo de electricidad, gas, agua, teléfono o internet. En este documento se debe ver claramente el nombre completo de la persona, la dirección y la fecha de emisión del recibo o comprobante de residencia que en ningún caso debe ser mayor a seis meses.

Este proceso de verificación puede tomar un par de días, pero una vez se ha realizado no existe ningún tipo de limitación para hacer depósitos o retiros en la plataforma de eToro. Además, este proceso se hace para cumplir con el estándar internacional en la lucha contra el blanqueamiento de capitales y el financiamiento al terrorismo.

Plataforma de eToro

Una vez se ha registrado en eToro (cosa que le invitamos a hacer ya que es gratis) e inicia sesión en la plataforma, lo que verá será una imagen como la de abajo. En esta imagen se muestra una lista de seguimiento que son activos populares dentro de la plataforma, esta lista es editable y puede colocar los activos que desee seguir. Para eliminar algún activo de esta lista, solo tiene que hacer clic donde esta la flecha número 1 y seleccionar eliminar. De igual forma, si quiere agregar un activo a esta lista, solo debe escribir su nombre en la barra de búsqueda y hacer el mismo procedimiento, solo que en este caso deberá seleccionar agregar a la lista de seguimiento.

En esta lista podemos ver de izquierda a derecha e nombre del activo y las siglas que lo identifican en el mercado. Lo que le sigue es el rendimiento, esto se refiere a la variación de precio en las últimas 24 horas; si esta variación es positiva aparecerá el porcentaje en color verde, pero si es negativa aparecerá en rojo. Al lado del rendimiento aparece una pequeña imagen que muestra de forma gráfica la variación del precio de las últimas 24 horas; si hacemos clicamos este pequeño gráfico, aparecerá una gráfica completa en la plataforma para hacer trading (esto se explica en el apartado Plataforma de trading de eToro). Finalmente, se pueden ver los botones con el precio de compra y el precio de venta.

Si observa detenidamente, podrá notar que existe una pequeña diferencia de precios entre el precio de compra y el precio de venta. Esta diferencia es conocida como “Spread” y más adelante, en el apartado correspondiente, explicamos qué es el spread.

Para abrir una compra o una venta de cualquier activo, solo hay que seleccionar el botón correspondiente y se desplegará una ventana como la que se muestra abajo. En ella se puede ingresar la cantidad de dinero que se desea invertir en el activo, el nivel de apalancamiento, el stop loss y el take profit (cada uno de estos puntos se explica detalladamente en el apartado correspondiente  dentro de “Conceptos básicos para entender eToro”).

Lo siguiente que aparece en el menú del lado izquierdo de la primera imagen dentro de este apartado es un botón llamado portafolio. En este botón aparecerán todos los activos en los que decida invertir y mostrará el valor de cada inversión y su evolución. Más abajo encontrará el botón de noticias, acá la verdad es que se muestran noticias, por lo general inútiles, que son publicadas por los usuarios de eToro. Aunque existen usuarios serios que publican estudios de mercado bien elaborados, no consideramos que haya nada rescatable de este botón ya que la mayoría de publicaciones no son para nada útiles.

Instrumentos dentro de eToro

El siguiente botón en el menú de eToro es el de instrumentos y es acá donde se pueden apreciar todos los mercados y activos que están disponibles dentro de la plataforma. Este botón muestra varias listas de activos que en el caso de la imagen solo se muestran la lista de “Mercados Destacados” y “Motores de Mercado” pero existen otras en las que no entraremos en detalles. De igual forma, si está buscando un activo específico en el que invertir y que ya conoce, solo tiene que escribir su nombre en el cuadro de búsqueda. Pero si desea explorar los activos disponibles en la plataforma, a continuación le explicamos cómo hacerlo.

En la parte superior, puede ver un menú que contiene los distintos mercados en los que se puede operar en eToro, estos son: Acciones, ETFs, Criptomonedas, Índices, Materias Primas y Divisas. Al clicar sobre uno de estos, la plataforma le muestra los activos disponibles dentro de esa categoría. A continuación explicamos brevemente cada mercado y las ventajas de operar en él dentro de eToro.

  • Acciones: una acción representa una parte de la empresa y da a su propietario el derecho a voto dentro de la junta de accionistas y el derecho a recibir dividendos, es decir, a recibir la parte de la ganancia de la empresa que corresponde por cada acción. En eToro es posible adquirir las acciones como tal, siempre y cuando se haga una compra sin apalancamiento pues el mercado de acciones no permite esto y las acciones que se comprar se guardan bajo el nombre del titular de la cuenta. Sin embargo, como eToro es un broker de CFDs, también es posible hacer operaciones apalancadas y a favor de la caída de precios de las acciones, obteniendo beneficios cuando el resto tiene pérdidas. Para entender esto, revise el apartado en que se explican los CFDs.
  • ETFs: estos son fondos que se cotizan en bolsa. Imagine que un ETF es igual a la acción de un fondo de inversión, si el fondo de inversión genera beneficios el valor de las acciones (en este caso el valor del ETF) sube. Estos tienen la ventaja que son inversiones que están diversificadas pues quien emite un ETFs invierte los fondos en una gran cantidad de activos. Estos ETFs por lo general están clasificados por los activos donde se invierte el dinero, así que puede encontrar ETFs que invierten en metales preciosos, ETFs que invierten en las principales empresas de Europa, ETFs que invierten en Índices, entre muchos otros.
  • Criptomonedas: este mercado es muy particular pues es un mercado reciente que en muchos aspectos carece de regulación. Al igual que en acciones, si se hace una compra sin apalancamiento, se adquiere la criptomoneda como tal y esta es almacenada a nombre del propietario de la cuenta. De igual forma, al ser eToro un broker de CFDs, es posible usar apalancamiento y hacer operaciones a favor de la caída del precio de las criptomonedas.
  • Índices: los índices son activos que reflejan el estado de acciones que reúnen ciertos criterios y que se agrupan de forma aritmetica para asignarle un valor a la multitud de activos que lo conforman. Un ejemplo de esto es el IBEX 35 que agrupa las 35 empresas más grandes de España o el DAX que agrupa las primeras 30 de Alemania, otro ejemplo puede ser el S&P 500 que son las primeras 500 empresas por capitalización de Estados Unidos. En el caso de los primeros dos, estos se reflejan como sumatorias mientras que en el caso del S&P es un promedio.
  • Materias Primas: este mercado agrupa activos como el petróleo, metales preciosos, azúcar, algodón y cacao, entre otros. Este mercado solo se opera por medio de CFDs por lo que es posible abrir posiciones tanto a favor del aumento de precio como en su contra y obtener beneficios de cualquier movimiento de precios.
  • Divisas: el mercado de divisas, también conocido como Forex. Este es el mercado más grande, al punto de que la suma de todos los demás mercados no iguala a la liquidez del mercado de divisas. En este mercado se intercambian unas divisas por otras y se obtienen ganancias de los diferenciales cambiarios entre el momento que se abre la operación y el momento que se cierra. Para este mercado, eToro ofrece el mayor apalancamiento y una gran cantidad de activos en los que invertir lo que lo convierte en uno de los activos más atractivos dentro de la plataforma para especular. Y de igual forma, se puede operar tanto al alza como a la baja de precio de intercambio de las distintas monedas.

Esto es lo que encontrará dentro de los instrumentos de eToro, una gran cantidad de activos para invertir en diferentes mercados. Si desea explorarlos todos, puede ir observando mercado por mercado, aunque debemos comentarle que son una gran cantidad de activos, pero sí sabe el nombre del activo en el que desea invertir, como le mencionamos anteriormente, solo tiene que escribir el nombre en el cuadro de búsqueda y la plataforma le mostrará dicho activo directamente.

Plataforma de trading de eToro

Como recordará, cuando entra a la plataforma aparecen una lista de activos que contienen el nombre del activo, el rendimiento en porcentaje y una pequeña gráfica que muestra la variación del precio de las últimas 24 horas. Cuando hace clic sobre esta gráfica en miniatura, se abre una nueva pestaña con la plataforma de trading de eToro. Esta plataforma, llamada Pro Charts, es una plataforma muy completa que contiene todas las herramientas que se pueden requerir para operar en los mercados financieros. En este caso, en la imagen de abajo, se muestra el gráfico de velas japonesas que es la configuración por defecto de la plataforma y el activo es el par de divisas Euro contra Dólar.

En la parte superior podemos ver los botones de compra y venta con sus respectivos niveles de precios o Spread, así que es posible abrir una operación directamente desde la plataforma de trading como ya se ha mostrado anteriormente y después de hacer el análisis respectivo. Al lado de esto, se encuentran todas las herramientas de las que dispone la plataforma. A saber:

  • Flecha 1: este botón activa el puntero cruz que marca dos líneas que abarcan toda la pantalla y nos señalan al mismo tiempo un nivel de precios en el eje vertical y una hora y fecha en el eje horizontal. Es especialmente útil cuando se quiere saber cuando ocurrió un movimiento de mercado en concreto.
  • Flecha 2: esta función nos permite comparar dos activos en la gráfica para ver como varían los precios de un activo y de otro para encontrar una interrelación de precios entre estos por ejemplo.
  • Flecha 3: en este botón se puede elegir la temporalidad de la velas o barras, pudiendo ser desde velas que representan la variación de precio de 1 minuto, hasta velas de 1 semana.
  • Flecha 4: acá se encuentran los tipos de gráficas en los que puede ver el precio del activo. Se puede escoger entre ver el precio en velas japonesas, vela hueca, barra, línea o montaña.
  • Flecha 5: este es quizás el botón más importante pues contiene todos los indicadores que son necesarios a la hora de hacer el análisis técnico de la gráfica. Acá se pueden encontrar indicadores básicos o de tendencia como las medias móviles, en Canal de Keltner o las Bandas de Bollinger; también se pueden encontrar indicadores de tipo oscilatorios como el MACD o el Oscilador Estocástico entre otros. De igual forma, en este botón podrá encontrar todas las herramientas de dibujo necesarias para el análisis técnico, como pueden ser líneas de Fibonacci, líneas verticales u horizontales, figuras geométricas, líneas de tendencias e incluso cuadros de textos para escribir sobre el gráfico, como se muestra en la siguiente imagen.

Como puede apreciar en la imagen, la plataforma de trading de eToro cuenta con todas las herramientas necesarias que puede requerir un trader experimentado para hacer un buen análisis técnico de los mercados y tomar así sus decisiones de inversión. Como ya mencionamos, esta nos parece una plataforma de trading bastante completa que cumple con todos los criterios necesarios para operar en los mercados.

Si bien es cierto que esta plataforma es excelente para hacer inversiones por medio de CFDs, a continuación describimos en detalle lo que a nuestro parecer es lo mejor que tiene eToro que es el Social Trading.

Social trading: lo mejor de eToro

Como una red social, eToro permite que sus usuarios tengan perfiles que contienen la información de sus inversiones y su rendimiento para que cualquiera lo vea y pueda copiar sus inversiones. De igual forma, reúne información sobre los activos con mejor rendimiento y crea portafolios que también pueden ser copiados.

De esto de desprende lo que es la función más resaltante de eToro a nuestro parecer, el “CopyTrader”. Esta función le permite a cualquiera, con independencia de qué experiencia posee en los mercados financieros, copiar a los mejores traders dentro de eToro y obtener así las mismas rentabilidades que obtienen estos traders.

Dentro de eToro hay una gran cantidad de traders profesionales operando en los distintos mercados disponibles dentro de la plataforma. Al momento de registrarse en la plataforma, es posible elegir entre ser un trader que copia o un trader que desea ser copiado o “Popular Investor” y dado que los traders que son copiados reciben algunas recompensas de parte de eToro, los traders que se dedican a esta actividad profesionalmente generalmente eligen ser copiados.

eToro recompensa a estos traders que permiten ser copiados con un pago mensual, dependiendo de la categoría del trader, que incluso puede incluir un pago del 2% anual de los activos que gestiona pero que se calcula y recibe mensualmente. Este pago es de parte de eToro, pues lo inversores que copian a los traders no pagan absolutamente nada por este servicio.

¿Quienes se benefician de esto? Todos se benefician de esto! Los traders profesionales se benefician de los pagos que reciben de eToro por ser copiados y estos pagos pueden ser muy buenos si se tiene el nivel para disfrutar del 2%. A estos traders, eToro les permite acceder a capital para gestionar que de otra forma no podrían conseguir, generar beneficios para sí mismos como para sus inversores y ser recompensados por ello. Por esto, si usted es un trader rentable, es recomendable que se convierta en un “Popular Investor” y disfrute de los beneficios que conlleva.

Aunque todos se benefician, nosotros consideramos que quienes más lo hacen son los inversores que copian ya que por lo general son personas que no conocen de los mercados o que no tienen el tiempo para dedicarle a las inversiones, por lo que deciden confiar su capital al Popular Investor para que lo gestione. ¿Qué beneficio obtiene? Con solo unos pocos clics puede copiar automáticamente todas las inversiones del trader y obtener sus mismo resultados mientras dedica su tiempo a cualquier otra actividad, sin siquiera tener que aprender sobre el funcionamiento de la bolsa o los mercados financieros.

Por esto, consideramos que los inversores que copian son quienes más se benefician. Así que si desea invertir en los mercados financieros y no sabe cómo hacerlo, usar el CopyTrader de eToro es la mejor manera de invertir y obtener las rentabilidades de los profesionales sin ser un trader de tiempo completo.

¿Cómo funciona el CopyTrader?

Como se mencionó anteriormente, este sistema permite copiar de forma automática las operaciones de los traders profesionales para obtener su misma rentabilidad y el funcionamiento es muy simple: solo hay que elegir un trader, clicar sobre el botón copiar y asignar el monto que se quiere destinar a copiar al trader. Luego solo hay que clicar sobre copiar trader y listo, el sistema se encarga de copiar todos los movimientos del trader para que usted sea capaz de obtener el mismo rendimiento. Es así de simple cómo funciona el CopyTrader.

El monto mínimo que debe destinarse a copiar un trader es de 200$ y el máximo que se puede destinar a copiar un solo trader es de 2.000.000$. Además de esto, se puede copiar simultáneamente hasta 100 traders distintos.

Si se fija en la imagen de abajo, notará que está seleccionada la opción copiar operaciones abiertas. Si esta opción está seleccionada, a momento de clicar copiar, se hacen todas las inversiones que tiene el trader al precio actual, no al precio que abrió el trader la operación por lo que es muy posible que no obtenga la misma rentabilidad en este caso. De igual forma, se copian todas las acciones del trader, como colocar el Stop loss y Take profit, el cierre o apertura de nuevas operaciones.

Si no se selecciona la opción de copiar todas las inversiones abiertas, el sistema solamente copiara las operaciones nuevas que abra el trader. Así, todas las inversiones que copie se abriran al mismo precio que las abre el trader, los Stop loss y Take profit se copiaran de igual forma, y cada nueva operación que abra el trader será copiada de forma automática. Esta opción nos parece más inteligente ya que al copiar las nuevas operaciones si se obtendrán los mismo resultados que el trader a partir del momento en que decide copiarse.

Cuando usted invierte en copiar un trader, al igual que en cualquier otra inversión, existe el riesgo de tener pérdidas. Por ello, eToro le permite a los usuarios que copian establecer un Stop loss para el capital invertido en copiar un trader. Como al momento de copiar un trader su capital está sujeto a los rendimientos de las inversiones del trader, si el trader al que copia toma malas decisiones y pierde su dinero, usted también perderá dinero, por ello establecer un límite de pérdidas es importante.

El Stop loss que se activa por defecto al momento de copiar un trader es del 40%. Esto quiere decir que si usted destina 1.000$ a copiar un trader y este tiene perdidas, todas las operaciones se cierran una vez su capital ha alcanzado los 600$ y se detiene la copia. Este límite de pérdidas en la copia de puede varias desde el 5% hasta el 95%.

El funcionamiento del CopyTrader es bastante sencillo como pudo leer y tiene la gran ventaja de que hace todo de forma automática. Lo único que debe hacer el inversor es seleccionar a qué trader copiar, para esta tarea eToro le permite a los usuarios observar una gran cantidad de datos que se recopila de la actividad del trader dentro de la plataforma. La explicación de toda esta información, que resulta bastante relevante, se explica en detalle en el apartado siguiente.

¿Cómo elegir los traders a copiar?

En este punto, esperamos que se haya registrado para que pueda seguir paso a paso lo que le describiremos a continuación. Recuerde que el registro es gratis, no toma más de un minuto y le da acceso a una cuenta demo para que practique con la plataforma antes de poner en riesgo su dinero real.

Una vez dentro de su cuenta de eToro, sea real o virtual, solo tiene que seleccionar en el menú del lado derecho el botón que dice personas y la plataforma le mostrará los mejores traders dentro de eToro. Estos traders se agrupan en los traders “Más Copiados”, “En Tendencia”, “Mejores Inversores”, entre otros.

En la parte superior aparece un menú en el que puede filtrar los traders por las preferencias que posea. Así, donde dice “Personas de todas partes” es posible elegir que aparezcan traders de un país específico; el botón “Que invierten en” permite seleccionar el mercado en el que invierte el tipo de trader al que usted desea copiar, en este botón se encuentran todos los mercados disponibles en eToro; en el botón de “Ganancia mínima” el usuario puede indicar el rendimiento que debe tener un trader según su criterio; y al lado de este, en el botón “Durante”, puede escoger el periodo en el cual el trader ha tenido este rendimiento, este puede ser un tiempo que va desde un mes hasta dos años.

Lo ideal es que si va a copiar a un trader, usted escoja a quien copiar según sus propios criterios. Estos pueden ser por ejemplo, que sea una trader de España, que opere acciones principalmente, con una ganancia de más del 30% en un año o cualquier combinación que se le ocurra.

Además de lo anterior, eToro nos muestra información básica de cada trader en su cuadro correspondiente. Como se puede observar en la parte inferior de cada recuadro aparece el número de personas que están copiando actualmente al trader y al lado un porcentaje que refleja si el número de copiadores se ha incrementado o ha disminuido los últimos 7 días. Otro aspecto que resalta en cada recuadro es que nos muestra cual ha sido la rentabilidad de cada trader durante 1 año.

Otra información que está a simple vista pero que es poco comprendida es el nivel de riesgo y un estrella que aparece bajo la foto de cada perfil. En el caso de la estrella, se puede ver que es de distintos colores y cada color corresponde a una clasificación con distintas características como  se muestra en el siguiente cuadro.

Tipo de estrella

Características

Azul: Cadet

Son Popular Investors nuevos, tienen un capital medio de 1.000$, tienen al menos un copiador y gestionan más 500$ de otras personas.

Naranja: Rising star

2 meses o más en la plataforma, capital medio de 1.000$, tienen al menos 10 copiadores y gestionan más de 50.000$ de otras personas.

Rojo: Champion

Tienen 4 meses o más en eToro, tienen un capital medio de 5.000$, tienen al menos 10 copiadores y gestionan más de 150.000$ de otras personas.

Verde: Elite

Tienen al menos 6 meses en la plataforma, tienen un capital medio mínimo de 20.000$, no tienen un número de copiadores mínimo pero deben gestionar una cantidad igual o mayor a 500.000$ de inversores que decidan copiarlo.

Como puede ver, cada color de estrella tiene su significado y su propia característica. Un aspecto resaltante sobre esto, es que los traders deben estar al menos dos meses en cada nivel para avanzar al siguiente, aunque cumplan con los demás requisitos. Actualmente, el trader número uno en eToro gestiona más de 13 millones de dólares.

El otro aspecto que se mencionó es el del nivel de riesgo del trader. eToro clasifica el nivel de riesgo de forma semejante como lo hace la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España con los fondos de inversión. En el caso de la CNMV lo hace dependiendo del tipo de activos en los que invierten los fondos pues cada mercado tiene un nivel de riesgo asociado por la volatilidad. eToro sin embargo, clasifica el nivel de riesgo de los traders dependiendo de la volatilidad del valor de la cuenta, es decir, de las variaciones de dinero en la cuenta, tanto al alza como a la baja.

Esta clasificación de riesgo de eToro va desde el 1 al 10 y las variaciones del capital que determinan el nivel de riesgo van asociado a cada número de dicha escala, así, el número 1 es el menor nivel de riesgo y el 10 es el mayor nivel de riesgo como se muestra en el siguiente cuadro.

 

Nivel de riesgo Variación máxima capital
1 0,5%
2 1,2%
3 2%
4 2,7%
5 3,9%
6 5,4%
7 7,7%
8 15,5%
9 23,3%
10 >23,3%

Conociendo todo esto, ahora es posible que escoja de forma muy consciente al trader o a los traders que desee copiar. Una vez ha escogido a un trader, usted puede conocer un poco más de él visitando su perfil e incluso interactuar con el trader dentro de la plataforma de eToro (recuerde que el social trading funciona como una red social).

En este caso, para mostrar la información que se encuentra dentro de cada perfil, hemos seleccionado al trader número uno dentro de eToro. En el “Feed” se encuentran publicaciones del trader (como el muro de Facebook), generalmente estas publicaciones son sobre sus inversiones o análisis de mercado y pueden ser comentadas por otros usuarios de eToro. En las “Estadísticas” se muestra el rendimiento del trader desde que es usuario de la plataforma y mes a mes; el nivel de riesgo mensual, así como la pérdida máxima diaria, semanal y anual; el número de personas que lo copia y los activos que gestiona; también se muestra el total de operaciones del trader, cuantas han sido ganadoras y perdedoras, y la distribución porcentual de la cartera del trader.

En la imagen de abajo se muestra lo que aparece en el botón “Portafolio” y “Gráfica”. En el caso del Portafolio, se muestran todas las inversiones que tiene abiertas actualmente el trader. En cada activo se muestra si es una posición de compra o venta, el porcentaje de capital invertido, la ganancia o pérdida de la inversión y el valor actual de la misma. En botón gráfica muestra cómo sería el rendimiento de una inversión inicial de 10.000$ en copiar este trader.

CopyPortafolios: los carteras con mejor rendimiento de eToro

Esta es otra herramienta que pone eToro a disposición de los usuarios dentro del Social Trading, pero en este caso ya no se trata de trader individuales en lo que poner el dinero, sino de portafolios de inversión completos que son creados bajo estrategias definidas y con un alto grado de diversificación. Para acceder a ellos, solamente tiene que clicar en el menú del lado derecho el botón que dice “CopyPortafolios”

Existen tres tipos de portafolios para copiar dentro de eToro, estos son: Portafolios de Top Trader, Portafolios de Market y Partner Portafolios. A continuación describimos cada uno de ellos.

  • Portafolios de Top Trader: estos son portafolios compuestos por traders y se conforman por el tipo de inversión que los traders hacen o por la rentabilidad que estos han logrado. Así, existen Portafolios de Top Trader que están conformados por los traders con mayor rendimiento en el último trimestre o los traders más activos por ejemplo.
  • Portafolios de Market: en este caso, los portafolios no se conforman por traders sino por los activos que han tenido mejor rendimiento o por una temática o sector específico. Entre estos portafolios podemos encontrar selecciones de acciones que cotizan en el NASDAQ, grupos de acciones de empresas de tecnología o de video juegos, portafolios de empresas de petróleo, banca, comida, en fín, una gran cantidad de portafolios distintos agrupados por sector.
  • Partner Portafolios: en este caso se trata de portafolios creados por terceros según sus estrategias. Acá se pueden encontrar portafolios que copian las inversiones de grandes fondos de inversión o de inversores reconocidos como el caso de Warren Buffett.

Este servicio, al igual que el CopyTrader, es totalmente gratuito. eToro no cobra nada por esta gestión de capital, sin embargo, al momento de realizar la inversión se refleja un saldo negativo por el diferencial de compra o venta llamado Spread (se explica más adelante).

Lo que más diferencia esta función del CopyTrader, es que la inversión mínima para copiar algún portafolio es de 5.000$. Esto se debe a que son portafolios que están muy diversificados en cuanto a los traders en los que se invierte y más aún, en la cantidad de activos subyacentes en los que realmente se coloca el dinero por lo que una inversión menor no tendría mucho sentido en este caso.

Ventajas y desventajas del social trading

Ventajas

  • Es una función gratuita.
  • Los datos que muestra eToro sobre los traders son reales y están actualizados.
  • No es necesario conocer sobre finanzas o el funcionamiento de los mercados.
  • Genera ingresos de forma pasiva.
  • Se puede invertir con una inversión inicial de 200$ en el caso del CopyTrader.
  • Gran variedad de activos y personas con los que invertir.
  • Grado de diversificación bastante grande que disminuye el nivel de riesgo.

Desventajas

  • La inversión mínima en el caso del Copy Portafolios es de 5.000$.
  • El capital invertido está sujeto a las decisiones de otra persona por lo que si el trader o portafolio que se copia tiene pérdidas, el inversor también las tiene.
  • Hay que elegir bien a quien se copia. Esto más que una desventaja es algo de lógica pues no hay que dejarse llevar por la rentabilidad inmediata sino ver qué tan consistente ha sido el trader generando beneficios a lo largo del tiempo por ejemplo.

Conceptos básicos para entender eToro

¿Qué son los CFDs?

Los Contratos por Diferencias o CFDs por sus siglas en inglés, son un derivado financiero que permite hacer operaciones sobre el precio de un activo subyacente sin poseerlo directamente a través de un contrato con el broker según el cual ambas partes, el inversor y el broker, se comprometen a pagarse entre ellos la diferencia resultante de las operaciones.

Esto quiere decir que si usted abre una operación y resulta ganadora, el broker le deposita en su cuenta lo que ha ganado. Pero si abre un operación y pierde, el broker debita de su cuenta la cantidad de dinero que ha perdido.

Al ser un producto derivado, tiene la ventaja de que permite invertir en activos en los que de otro modo no se podría invertir. Así, si usted quiere invertir en una acción de Amazon, que actualmente cotiza sobre los 2.300$ pero usted solo ha depositado en su cuenta el equivalente a 1.000$, usted puede invertir esta cantidad en esta acción, de modo que al hacerlo, su capital queda sujeto a las variaciones de precio de la acción de Amazon. Entonces, si el precio de esta acción aumenta un 10%, su capital aumenta un 10%; lo mismo aplica en sentido contrario. Y como ya hemos dicho, en el caso de que la operación tenga beneficios del 10%, el broker le deposita en su cuenta este 10%.

Una ventaja de los CFDs es que permite hacer operaciones de compra (largos) y de venta (cortos) y obtener beneficios de los mercados independientemente de si el precio sube o baja, siempre y cuando el trader se posicione de forma correcta, cosa que no se puede hacer si se compra el activo directamente. En los largos, si usted cree que la acción de Amazon va a aumentar como en el ejemplo anterior, usted abre una operación de compra. Pero si usted cree que el precio de la acción de Amazon va a caer, usted puede abrir una operación en corto o venta y ganan dinero igualmente porque usted está operando por CFDs mientras que la persona que compra la acción como tal, pierde dinero.

Además de esto, los CFDs permiten hacer uso de Apalancamiento (se explica en el apartado siguiente) por lo que se pueden hacer grandes inversiones aún teniendo poco capital en la cuenta. Esto permite diversificar el capital y tener mejores resultados, pero tampoco se puede usar apalancamiento si se compra el activo directamente, el apalancamiento es solo para CFDs.

Apalancamiento en eToro

El apalancamiento es un prestamo instantaneo que le hace el broker a sus usuarios para que estos puedan hacer operaciones por montos más grandes que el que realmente poseen en sus cuentas. Esto funciona como un efecto multiplicador, ya que al hacer inversiones por montos más grandes, es posible tener mayores ganancias.

En eToro, el nivel de apalancamiento se selecciona al momento de abrir la operación. Una vez usted ha seleccionado el activo en el que desea invertir y hace clic sobre comprar o vender, aparece un cuadro como se muestra en la imagen de abajo. En esta ocasión es de una operación de Forex en el par Euro contra Dólar, como puede observar, se puede usar un apalancamiento de hasta x400 pero en este caso está seleccionado un apalancamiento de x100.

Esto quiere decir que una inversión inicial de 1.000$ con un apalancamiento de x100, se transforma en una inversión igual a 100.000$. Debido a esto, las ganancias y pérdidas también se multiplican x100 por lo que en caso de tener una operación ganadora, los beneficios serán muy superiores a los que podría obtener si opera con el capital de su cuenta y sin apalancamiento.

En eToro el apalancamiento varía dependiendo del mercado y del activo que se esté operando. En el caso del mercado de divisas, como se muestra en la imagen de arriba, el apalancamiento en el par Euro Dólar puede ser de hasta x400; pero en otros pares como el Euro Franco Suizo el apalancamiento máximo es de x50 y así varía según el par.

En el caso de las acciones, el apalancamiento máximo para todos los activos es de x5. Para las criptomonedas, el máximo es de x2 mientras que en los índices como el IBEX35, el DAX o el S&P500 el apalancamiento se puede colocar hasta x100. En materias primas, si son metales preciosos se puede hacer uso de un apalancamiento de x100 mientras que en otros activos como el petróleo, el apalancamiento máximo es de x30. En el caso de los fondos cotizados en bolsa o los ETFs no se puede usar apalancamiento.

Un hecho sobre el apalancamiento que hay que dejar claro es que así como multiplica los beneficios, también multiplica las pérdidas. Por ello hay que hacer un uso consciente del apalancamiento ya que se puede perder mucho dinero. Sin embargo, para evitar que esto ocurra, eToro cuenta con órdenes de tope de pérdidas o Stop loss y de toma de ganancias o Take Profit.

Stop loss y Take profit

Estas herramientas son órdenes automáticas que se utilizan para cortar pérdidas o tomar ganancia de las operaciones del mercado. En eToro estas se programan al momento de abrir una operación y se pueden establecer como un nivel de precios del activo o como un monto en específico.

En la imagen de abajo, en una compra de oro por un monto de 1.000$, se colocó el stop loss con una pérdida del 20% del capital o 200$, esto quiere decir que en el caso de que el precio del oro caiga, la operación se cerrará automáticamente cuando las pérdidas alcancen los 200$.

Si se fija, podrá ver que se puede seleccionar la opción de stop loss dinámico, si se selecciona esta opción, el stop se mueve siempre a su favor manteniéndose al nivel de 200$ de pérdida del precio de mercado, pero nunca se mueve en su contra. Esto quiere decir que si su stop en la inversión anterior se encuentra en el nivel de 800$, pero el valor de su inversión sube a 1.100$, el stop se moverá hasta los 900$ manteniendo el límite de pérdida en 200$. Pero si luego de esto, el valor de la inversión regresa de 1.100 hasta 1.050$, el stop se mantiene en el nivel de 900% ya que nunca se mueve en contra.

El Take profit también es una orden automática pero esta es para tomar ganancias del mercado. En el caso de la compra de oro, esta un take profit de 500$, esto quiere decir que cuando la ganancia de la inversión sea igual a 500$, la operación se cerrará automáticamente tomando esta ganancia del mercado.

Estas órdenes son una gran ventaja para los inversores, ya que como se explicó son órdenes que se ejecutan de forma automática por lo que los operadores pueden abrir las inversiones y dejar que el mercado fluctúa tranquilamente sin tener que estar revisando el precio a cada momento ya que tienen un stop loss y un take profit programado.

¿Que es el Spread?

El spread es la diferencia de precios que existe entre el precio de compra y el precio de venta. Dado que eToro no cobra comisiones por abrir o cerrar operaciones, este diferencial es la forma en la que eToro obtiene ganancia de las operaciones.

En esta plataforma el Spread es bastante ajustado y se puede ver a simple vista dentro de la plataforma. Como se indicó, esto no es más que la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, y si se fija en la imagen de abajo verá que cada activo posee estos dos precios.

El spread viene determinado por la volatilidad del mercado entre otros factores, por ello esta diferencia de precios varía dependiendo de cómo se encuentra el mercado. Sin embargo, en eToro hemos encontrado que los spreads son bastante pequeño. Esto se traduce en mayor beneficios para los operadores ya que al ser un monto que se descuenta al abrir la operación, mientras más pequeño mejor.

Comisiones de eToro

Como hemos mencionado en el artículo, eToro no cobra ningún tipo de comisión por abrir o cerrar operaciones sino que todo el beneficio que ellos obtienen de los operadores que utilizan su plataforma para invertir viene dado por el Spread, que es esa pequeña diferencia entre el precio de mercado del activo y el precio de compra o de venta que se muestra en eToro y al que se entra al iniciar la operación, esto quiere decir que descuenta automáticamente al momento de tomar una posición. En la siguiente lista indicamos todos lo cargos que realiza eToro a sus usuarios:

  • Abrir una cuenta es gratis.
  • La cuenta demo con 100.000$ virtuales para practicar es gratis.
  • Depositar dinero en la cuenta no tiene ningún tipo de comisión.
  • El uso de las funciones del Social Trading (CopyTrader y CopyPortafolios) no tiene cargo alguno.
  • Comprar acciones o criptomonedas directamente , es decir, sin apalancamiento, no tiene ninguna comisión ni cuota de mantenimiento.
  • Abrir y cerrar posiciones apalancadas por medio de CFDs no tiene comisión como tal, solo se descuenta el Spread al inicio de la operación.
  • La comisión por retirar dinero es de 5$ los retiros deben ser de mínimo 30$.
  • Se aplica una comisión de mantenimiento por posiciones durante más de un día. Esto se llama tarifa nocturna y se debe a que si se abre una posición apalancada, el broker nos realiza un préstamo y como todo préstamo genera intereses, este varía dependiendo del activo pero es una comisión muy baja. Inclusive puede ser negativa en algunos casos por lo que en vez de pagar al broker es el broker quien se la paga a los usuarios.
  • Se aplica una tasa por conversión de divisas. Si deposita en Euros, estos serán cambiados a Dólares y se aplica una pequeña comisión muy parecida al Spread de invertir en el par Euro Dólar.
  • Se aplica una comisión por inactividad de 10$ mensuales si no se ha iniciado sesión en los últimos 12 meses. Esta comisión solo se aplica si hay saldo disponible en la cuenta y no se cierran posiciones para cobrar dicha comisión. Por lo que no tiene que preocuparse si tiene posiciones abiertas por más de un año.

Como puede ver, básicamente solo aplican 5 tipo de cobros: el spread, el cobro por retiro de dinero, el cobro por conversión de divisas, por mantenimiento de posición y por inactividad. Estas tasas o comisiones en eToro son bastante bajas y competitivas si se comparan con otros brokers similares que están disponibles en el mercado.

Legalidad y seguridad de eToro

Este broker está registrado en Chipre y por lo tanto, está regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) que es el ente que cumple con la legislación de Europa que regula este tipo de empresas. La licencia de eToro en la CySEC es la n° 109/10. En el caso de Estados Unidos, esta empresa está registrada en el FinCEN como empresa de servicios monetarios lo que le permite ofrecer sus servicios dentro de este país.

De igual forma, esta empresa también cuenta con oficinas en Gran Bretaña por lo que está regulado en este país por Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) e inscrito en dicho organismo bajo la licencia FRN 583263. Como también tiene oficinas en Australia, en este país está inscrito en la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC) bajo el número de registro 491139.

eToro está muy bien regulado en Europa, Estados Unidos, el Reino Unido y Australia. Quizás la legislación Europea puede ser un poco flexible para estas empresas, pero el hecho de que pueda funcionar en Estados Unidos, Reino Unido y Australia bajo su regulación, nos dá la seguridad de que esta es una empresa totalmente seria y transparente ya que las normas en materia financiera de estos países son mucho más estrictas que las de Europa.

En cuanto a la seguridad de la plataforma, esta permite activar el sistema de autenticación de pasos por lo que cada vez que inicie sesión le llegará un mensaje al número de teléfono registrado con un código de verificación. Esto también ocurre cuando va a retirar dinero, aunque para mayor seguridad de los usuarios, solo se puede retirar dinero a la misma cuenta a la que se ha hecho el depósito.

El dinero que es depositado por los usuarios en su cuenta de Etoro, es mantenido en cuentas segregadas en bancos de primer nivel dentro de Europa. Esto quiere decir que a la hora de alguna eventualidad con la empresa, esta no puede hacer uso del dinero de sus clientes ni puede ser reclamado por acreedores ya que no aparece en el balance de eToro. Si una eventualidad ocurriera con la empresa, el dinero que posean los usuarios en sus cuentas será reembolsado.

A esto hay que agregar que eToro no ha estado envuelta en ningún tipo de controversia desde su fundación en 2007.

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