Foreign Exchange, Forex o simplemente el mercado de divisas es el mercado financiero más grande y con mayor liquidez que existe. Es un mercado tan grande y con tanta liquidez que la suma de todos los otros mercados financieros, incluyendo criptomonedas, no pueden igualarlo.
Y de igual forma, ofrece oportunidades a quienes invierten en Forex que no encuentran en otros mercados. Y por ello, cada vez más peruanos se suman al club de quienes invierten en Forex en Perú y sacan beneficios de sus ventajas.
Así que, si estás interesado en Forex, en este artículo te contamos todo lo que necesitas saber: desde qué es Forex, sus características y conceptos principales, hasta como entrar a este mercado y comenzar a invertir efectivamente en Forex desde Perú.
¿Qué es Forex?
No hay nadie en Perú que no haya visto alguna vez un anuncio sobre Forex, sin embargo, nadie explica lo que es. Forex es un mercado financiero en el que se intercambian únicamente divisas, es decir, las monedas de un país por la de otro.
Originalmente, este mercado se creó para facilitar el intercambio en el comercio internacional. Pues, si una empresa en Perú vendía a una en Nueva Zelanda, esta le pagaba en dólares neozelandeses. Por ello, la empresa peruana se veía en la obligación de cambiar su pago a Soles y dado que se trataba de grandes cantidades, no podía cambiarlo fácilmente en Perú.
Aquí es cuando recurría al mercado internacional de divisas en la que quizás a otra empresa con soles le interesaba los dólares neozelandeses y procedían a hacer el cambio de monedas. Como ya mencionamos, originalmente era sólo para esto: para hacer intercambios de divisas.
Sin embargo, en algún momento los inversores se dieron cuenta de que podían sacar ventaja de los tipos de cambio y obtener beneficios del mercado. Y es entonces cuando nace el Forex que conocemos actualmente, uno en el que se intercambian divisas, pero no solo para el comercio internacional, sino también para que inversores obtengan ganancias de los tipos de cambio.
Principales características de Forex
- Es un mercado descentralizado, es decir, no está regulado.
- Los precios son establecidos en todo momento por la oferta y la demanda.
- Funciona de lunes a viernes las 24 horas del día.
- Hay tres sesiones: americana, asiática, europea.
- Puedes encontrar todas las divisas aceptadas internacionalmente.
- Cada par de monedas tiene su comportamiento único.
- Existen pares que son más volátiles que cualquier otro tipo de activo.
Nomenclatura de los pares en Forex
En Perú y el resto del mundo se aplica la misma forma de nombrar los pares ya que es un estándar establecido por normas ISO. Así, el par más famoso de Forex Perú, que es el Euro Dólar, se identifica de la siguiente manera: EUR/USD (euro contra dólar estadounidense). Y esto significa que el valor que refleja el par es el del Euro en términos del Dólar.
Así, si el EUR/USD se encuentra en 1,2145$ quiere decir que 1 Euro es igual a 1,2145 Dólares, así de simple. Lo mismo aplica a todos los pares, siempre es el primero en términos del segundo. Si le llama la atención la cantidad de decimales, en los siguientes puntos entenderá esto.
El mínimo movimiento de precio: PIP
El PIP no representa valor como tal, solo es una unidad de medida que identifica el mínimo movimiento de precio. Así, si el par EUR/USD sube de 1,2145$ a 1,2200$ el par ha subido 55 PIPs.
Como mencionamos, PIP es sólo una unidad de medida. Pero con ella y el tamaño de la posición o del lotaje, podemos calcular cuánto es la ganancia de esos 55 PIPs.
Seguramente se pregunta: ¿Cómo gano dinero con movimientos tan mínimos? Y en el siguiente punto le aclaramos esto.
Tamaño de las posiciones o lotaje en Forex
Como se trataba de comercio internacional, inicialmente el tamaño mínimo de una operación era un lote que es igual a 100 mil unidades monetarias. Es por eso que se obtienen ganancias de movimientos de precios tan minúsculos.
Siguiendo el ejemplo de arriba, si se abre la posición en largo en el par EUR/USD a 1,2145$ y se cierra en 1,2200$ hay 0,0055$ de ganancia. Si multiplicamos estos 55 PIPs por las 100 mil unidades monetarias, nos arroja que ese movimiento de 0,0055$ es igual a una ganancia de 550$.
Sin embargo, con el pasar del tiempo, los intermediarios financieros comenzaron a utilizar lotes más pequeños. Todo con la intención de que inversores individuales y con menos capital pudiesen participar del mercado de divisas. De este modo, el tamaño de las posiciones quedó de la siguiente forma:
- Lote: 100.000 unidades monetarias.
- Mini lote: 10.000 unidades monetarias.
- Micro lote: 1.000 unidades monetarias.
Y es por esto que el valor de PIP varía en función del tamaño de la posición, quedando los 55 PIPs del ejemplo de la siguiente forma según el lotaje:
|
Lotaje |
Unidades |
PIPs |
Ganancia |
|
Micro Lote |
1.000 |
55 |
5,5$ |
|
Mini Lote |
10.000 |
55 |
55$ |
|
Lote |
100.000 |
55 |
550$ |
La pregunta ahora es: ¿necesito tanto dinero para invertir en Forex? Y la respuesta es no ya que, un broker como eToro les da a sus usuarios la opción de utilizar apalancamiento.
Apalancamiento en Forex
La verdad es que yo tampoco tengo en la cuenta del broker 100K disponibles para invertir en Forex en todo momento. Pero eToro me permite utilizar apalancamiento por lo que no es necesario tener tanto dinero para comenzar a invertir en Forex y tener ganancias.
El apalancamiento es un préstamo instantáneo que nos facilita eToro para que podamos hacer operaciones por montos mayores a los que tenemos en la cuenta. Es así cómo podemos aumentar las posibilidades de sacar ganancias de Forex con poco dinero.
eToro nos permite usar un apalancamiento de hasta x30 que nos permite hacer operaciones por grandes montos como vemos en el cuadro de abajo.
| inversión | apalancamiento | Monto real | pips | Ganancia |
| 200$ | X1 | 200$ | 55 | 1,1$ |
| 200$ | X2 | 400$ | 55 | 2,2$ |
| 200$ | X5 | 1000$ | 55 | 5,5$ |
| 200$ | X10 | 2000$ | 55 | 11$ |
| 200$ | X30 | 6000$ | 55 | 33$ |
Como puede ver, el apalancamiento es una gran ayuda que funciona como un efecto multiplicador que amplifica las ganancias. Pero debe usarse con moderación porque así cómo multiplica las ganancias, también multiplica las pérdidas.
Para hacer uso del apalancamiento, solo debe seleccionar el multiplicador que quiere utilizar antes de abrir la operación como se muestra en la siguiente imagen.
Por cierto, en eToro no hay que hacer los cálculos de lotes y PiPs, solo hay que escribir la cantidad que queremos invertir en EUR/USD, seleccionar el apalancamiento y listo.
Para finalizar este punto, mucho apalancamiento suele ser utilizado para operaciones en tiempos muy cortos. En cambio, poco o ningún apalancamiento se usa en operaciones a largo plazo. Nosotros estamos a favor de este tipo de inversión: a largo plazo.
¿Cómo empezar en Forex Perú?
Para comenzar a invertir necesita obligatoriamente un broker que opere con divisas. Nosotros recomendamos eToro por ser un broker europeo regulado por la Comisión de Mercado y Valores de Chipre, por la Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido y por la Comisión de Inversión y Valores de Australia, además, es completamente legal en Perú.
Retomando, lo que tiene que hacer para comenzar a invertir en Forex es lo siguiente:
- Ir a la página de eToro.
- Presionar el botón “Regístrese ahora”.
- Llenar el formulario o registrarse con sus cuentas de Google o Facebook.
- Depositar el dinero que invertirá en Forex.
- Presionar en el menú lateral el botón “Instrumentos”.
- Seleccionar Divisas y luego el par en el que quiera invertir y listo.
Ahora solo tiene que seleccionar si va a comprar (largo)o vender (corto), ingresar la cantidad que va a invertir, seleccionar el apalancamiento, establecer el stop loss y el take profit y listo. En este punto hay conceptos que no hemos explicado, pero lo haremos más adelante.
Monto mínimo para comenzar a invertir
Una de las ventajas de eToro es que el mínimo del primer depósito es bastante bajo, siendo de 200$ o 740 Soles aproximadamente dependiendo del tipo de cambio. En el caso de los siguientes depósitos el mínimo es de 50$ o 185 Soles aproximadamente. Para depositar debe hacer clic en el botón depósito para que se muestre la ventana de abajo.
En esta ventana debe agregar el monto que va a depositar y seleccionar el método de depósito. eToro acepta los siguientes métodos:
- Tarjetas Visa, MasterCard y Diners.
- Los procesadores electrónicos de pago Skrill y Neteller.
- Transferencias bancarias tradicionales.
Nosotros recomendamos utilizar las tarjetas y los procesadores de pago, con estos métodos el depósito se refleja instantáneamente en la cuenta. En cambio, con la transferencia este puede demorar días en ser acreditados pues se trata de una transferencia internacional (eToro está en Europa).
Operaciones en largo: compras
Situémonos nuevamente en el par EUR/USD Euro Dólar, si usted cree que el precio del Euro va a subir, usted cambia sus dólares por Euros. Una vez el Euro ha subido, cambia en sentido contrario, es decir, Euros a dólares. De esta forma obtiene más dólares de los que tenía al comienzo.
Vemos un ejemplo con números enteros para que entienda: usted tiene en su cuenta 200$ y el euro y el dólar valen igual (1$ = 1€). Pero usted está seguro que el euro va a subir por lo que cambia sus dólares a euros y ahora tiene 200€. Esto es comprar el par EUR/USD.
Efectivamente el euro sube y ahora 1€ es igual a 1,5$ por lo que sigue teniendo 200€, pero cuando los cambia a dólares ahora tiene 300$. Es decir, tiene 100$ de ganancia de esta operación.
Operaciones en corto: venta
En este caso, si usted cree que el euro va a caer, usted vende el par EUR/USD, es decir vende Euros. Pero si usted tiene es dólares en su cuenta, ¿cómo es posible? Pues eToro le presta los Euros que quiere vender tomando cómo garantía los dólares que tiene en su cuenta. Sigamos con el ejemplo:
Igualmente tiene 200$ en su cuenta y el cambio es 1$ = 1€. Por ello usted toma prestado 200€ de eToro (dejando sus 200$ en garantía) y vende los 200€ en el mercado por lo que recibe 200$ (distintos de los que tenía originalmente que fueron tomados en garantía).
Efectivamente el precio del euro baja y ahora 1€ es igual a 0,5$ por lo que usted decide cambiar nuevamente los dólares que obtuvo del mercado por euros para regresarlos a eToro y que le devuelvan la garantía.
Pero como el precio del euro ahora ha bajado, sólo necesita 100$ para comprar los 200€ que debe regresar a eToro. Es decir, le quedan 100$ libres que se suman a los 200$ de la garantía que dio a eToro por el préstamo. Es así como se obtienen ganancias de vender el par Eur/USD.
Stoploss y Take Profit
Son órdenes que se establecen al momento de iniciar una operación y que se ejecutan de forma automática si las alcanza el nivel de precio. Se utilizan para no estar todo el tiempo pegado a una pantalla vigilando el mercado y protegerse de las pérdidas o tomar ganancias.
El stoploss es para cortar las pérdidas, en eToro solo debe indicar la cantidad máxima que está dispuesto a perder. Así, si el mercado se va en contra y las pérdidas alcanzan el nivel indicado, la operación se cierra automáticamente. Esto evita que las pérdidas sean mayores a lo deseado.
El take profit en cambio es para tomar ganancias. De igual forma, debe establecer la cantidad de ganancia con la que espera cerrar la operación. Así, si la operación se va a su favor y alcanza el nivel establecido, la operación se cierra automáticamente tomando las ganancias del mercado.
Estas dos órdenes automáticas son de vital ayuda para los inversores ya que nos permiten no estar vigilando el mercado en todo momento. Sino que más bien nos hacen posible abrir las operaciones y dedicarnos a otras actividades pues los límites están establecidos.
¿Por qué invertir en Forex con eToro en Perú?
Cómo ya mencionamos, eToro es un broker completamente regulado y uno de los más seguros que existen. La información de los números de registro la pueden ver en su página y pueden ser verificados en las páginas oficiales de cada ente regulador. Además, es legal en Perú.
Pero los motivos por los que recomendamos eToro como broker para Forex son su plataforma de Trading y la cantidad de pares y activos para operar.
eToro tiene una plataforma completamente amigable que la hace ideal para quien comienza en este mundo y no tiene conocimiento sobre brokers. Y esto lo decimos porque hay brokers que tienen plataformas extremadamente complejas.
Pero eToro no solo es para principiantes ya que cuenta con todas las herramientas necesarias para los inversores más expertos. De modo que puedan realizar su análisis para luego entrar en el mercado como se ve en el gráfico de arriba.
En la imagen de abajo podemos ver algunos de los pares que están disponibles en eToro, que en realidad son muchos. Lo mejor es que en eToro puede encontrar otro tipo de activos como acciones, criptomonedas, materias primas o ETF. De modo que, siempre encontrará algún activo con oportunidades de inversión.
Copy Trader de eToro
Otra característica que ofrece eToro a sus usuarios es la posibilidad de copiar de forma automática todas las operaciones de traders profesionales. Para ello solo debe hacer clic en el menú lateral sobre “Personas” y seleccionar un trader al cual copiar.
Lo puede filtrar por tipo de activo, zona y rendimientos. Así, puede buscar un trader de Forex, que sea de Perú y que haya generado un 50% de ganancia. Cuando haya encontrado su trader, debe presionar el botón copiar y asignar la cantidad de dinero que quiere destinar a ese trader.
De este modo, el sistema se encarga de copiar todas las operaciones del trader seleccionado por lo que también tendrá las mismas ganancias que él genere. Como se trata de un proceso automático, esto significa que usted puede hacer cualquier otra actividad mientras genera las mismas ganancias que un trader profesional.
Esperamos que está guía le haya sido de ayuda en su búsqueda de información y que decida entrar a Forex desde Perú con eToro.